Un diagnóstico con doble perspectiva

‘Mi Salud Financiera’ es el primer servicio del mercado que evalúa la situación económica personal desde dos enfoques complementarios: uno objetivo, basado en indicadores como ingresos, gastos, deudas o capacidad de ahorro, y otro subjetivo, que analiza cómo la persona percibe su seguridad económica, control y bienestar financiero.

El sistema genera un diagnóstico personalizado que ofrece recomendaciones prácticas y pautas para mejorar los hábitos financieros, planificar objetivos y fortalecer la estabilidad económica a largo plazo.

“Tener una buena salud financiera es fundamental para nuestro bienestar. Implica conocer y controlar nuestra economía, poder afrontar imprevistos y construir un futuro más estable. Con este servicio queremos ayudar a nuestros socios a tomar decisiones informadas y fomentar su bienestar económico”, ha destacado Juanjo Llopis, director general de Caja Ingenieros.

La educación financiera, clave para el bienestar integral

Según el Global Financial Wellbeing Report 2025 elaborado por nudge Global, las personas con buena educación financiera tienen siete veces más probabilidades de calificar su salud mental, social y física como excelente.

El estudio señala que:

• El 82% de quienes poseen buena educación financiera considera su alfabetización “excelente”.
• El 90% mejora activamente sus hábitos financieros.
• Solo el 20% de quienes carecen de formación financiera valora positivamente su situación económica.

Con estos datos, Caja Ingenieros refuerza su compromiso con la educación y la inclusión financiera, pilares de su estrategia de banca cooperativa sostenible.

Integración digital y compromiso sostenible

‘Mi Salud Financiera’ se integra en el espacio digital ‘Mis Finanzas’, accesible desde la banca online y la app móvil de la entidad. Desde este mismo entorno, los usuarios pueden acceder también al servicio ‘Impacto Ambiental’, que calcula la huella de carbono e hídrica de las compras y propone acciones para reducirla.

Con esta herramienta, Caja Ingenieros da un paso más en su compromiso por cuidar las finanzas y el bienestar de sus más de 216.000 socios y socias, impulsando una economía más responsable, consciente y sostenible.

Caja Ingenieros: una banca cooperativa con propósito

El Grupo Caja Ingenieros es una cooperativa de crédito y servicios financieros dirigida a profesionales y empresas de toda España. Su modelo se basa en la cercanía, la transparencia y el valor compartido, donde los clientes son también socios.

La sostenibilidad es uno de los ejes estratégicos del grupo, que se refleja en acciones como la neutralidad en carbono, la adhesión al Pacto Mundial de Naciones Unidas y la oferta de productos financieros responsables, como el fondo CdE ODS Impact ISR, primer fondo nacional cuya política de inversión se basa en los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS).

Actualmente, el 88% del patrimonio gestionado en fondos de inversión y el 100% de los planes de pensiones del grupo promueven características sociales y medioambientales, en línea con la normativa europea SFDR.

La entrada Caja Ingenieros lanza ‘Mi Salud Financiera’, el primer servicio que mide el bienestar económico con una visión 360° se publicó primero en PYMES MAGAZINE.