Pablo Lora
Responsable de Banco Mediolanum en la Zona Sur
Los empresarios y los autónomos estamos acostumbrados a tomar decisiones complejas. Gestionamos incertidumbre, asumimos riesgos, planificamos inversiones… Sabemos que nos va el negocio en cada decisión. Tenemos claro que debemos rodearnos de buenos profesionales, personas capaces, comprometidas y de confianza que nos ayuden a impulsar y proteger nuestra actividad a largo plazo.
Cuidamos nuestro negocio, le dedicamos las horas que sean necesarias, buscamos la manera de hacerlo crecer cada día y de que sea rentable. Sin embargo, sorprendentemente, hay empresarios que no aplican ese mismo criterio cuando se trata de gestionar ese patrimonio personal y familiar que tanto esfuerzo cuesta construir. Da la sensación de que, en esos ámbitos, se relajan y el planteamiento se vuelve menos profesional. No cuentan con acompañamiento y las decisiones financieras se toman, erróneamente, en soledad.
De la misma manera que una pyme necesita de buenos profesionales para desarrollarse, de expertos en las distintas áreas —comerciales, producción, finanzas, recursos humanos, logística…—, como particulares también necesitamos contar con una persona de confianza que nos ayude a tomar decisiones inteligentes relacionadas con nuestro dinero para construir un patrimonio que proteja nuestro futuro y el de nuestras familias.
Y como ocurre con la empresa, conviene que sean relaciones a largo plazo. Un asesor financiero de confianza, no para una consulta puntual, sino un profesional que nos acompañe a lo largo de la vida. Porque igual que existen ciclos económicos, nuestras circunstancias personales también cambian: aumenta la familia, se produce un divorcio, llega la jubilación o, incluso, un cese de actividad.
Un asesor financiero es alguien que nos dedica tiempo y atención, que se preocupa por conocer en profundidad la situación de nuestras finanzas, las circunstancias que atravesamos y nuestras posibilidades. Y también nos ayuda a definir nuestros objetivos financieros: para qué ahorramos, qué queremos conseguir y en cuánto tiempo queremos lograrlo.
A partir de ahí, el asesor nos acompaña en el camino: no solo nos muestra opciones en las que invertir, sino que traza una planificación financiera adaptada al ciclo vital. Nos ayuda a evolucionar, a revisar nuestra situación periódicamente y a adaptar nuestra estrategia de inversión cuando surgen nuevas circunstancias o necesidades.
La gestión de nuestro patrimonio es fundamental para configurar nuestro futuro y de quienes nos rodean: nos tiene que asegurar las posibilidades económicas y el bienestar que queremos conseguir a lo largo de toda nuestra vida. Por eso merece el mismo nivel de atención, seguimiento, confianza y profesionalidad que dedicamos a la gestión de nuestros negocios.
